Что за... KYC?
KYC (Know Your Customer) — это операционный принцип финансовых учреждений, который обязывает их проверять личность человека перед тем, как он сможет осуществлять транзакции. Эта идентификация служит многим целям: понимание клиентской базы, мониторинг транзакций, снижение рисков и борьба с подкупом и коррупцией. Благодаря этому принципу, например, банк определяет, кто может стать его клиентом. Также он может получить базовые данные о клиенте, отслеживать и оценивать его транзакции и повышать безопасность этих транзакций.
Программное обеспечение KYC работает на основе сбора информации для составления базы данных. Специализированное ПО помогает фирмам управлять процессом верификации личности, позволяя автоматически выявлять клиентов с высоким уровнем риска, снижая вероятность человеческих ошибок и ложных срабатываний.
Как работает KYC на практике? Рассмотрим стандартную транзакцию между банком и клиентом:
- Пользователь регистрируется на сайте банка или в приложении, предоставляя свои личные данные, такие как полное имя, дата рождения, адрес и т. д.
- Банк использует различные инструменты для проверки подлинности этих данных. Это может быть проверка по государственным базам данных, кредитным бюро или даже в социальных сетях.
- После успешной проверки личности банк запрашивает дополнительную информацию о цели транзакции и источнике средств.
- Если информация соответствует требованиям и не вызывает подозрений, транзакция может быть завершена.
- В случае если информация вызывает подозрения или не соответствует требованиям, банк может запросить дополнительные документы или даже отказаться от выполнения транзакции.
Таким образом, KYC позволяет банкам и, в общем, любым организациям проверять личность и надежность своих клиентов перед проведением финансовых операций.
Например, криптовалютные биржи используют KYC для проверки личности своих пользователей и предотвращения отмывания денег. И даже крупные технологические компании, предоставляющие услуги аренды или транспорта, используют KYC для проверки подлинности своих пользователей.
Их клиенты могут чувствовать себя в полной безопасности, будь то аренда семейного дома на долгожданный отпуск или вызов такси поздним вечером в пятницу.
KYC — это ключ к доверию клиентов и надежности компании.
#kycdevelopment #kyc #fintech
