Система KYC

KYC-система, которая делает проверку клиентов быстрой, простой и полностью соответствующей требованиям регуляторов. Пользователи могут загружать документы и проходить биометрическую идентификацию через удобный веб- или мобильный интерфейс. Система использует AI-технологии распознавания текста (OCR) и лица, а также подключается к официальным базам данных для моментальной проверки. Сотрудники банка работают через панель управления, где доступны:мониторинг в реальном времени, уведомления о рисках, автоматизированные отчеты для комплаенса.

KYCМикросервисыAMLCFTOCRМониторингonboarding

Продолжительность разработки

11 месяцев

  • Бизнес-аналитик
  • PM
  • Архитектор
  • Back разработчик
  • Front разработчик
  • Разработчик мобильных приложений
  • QA
  • DevOps
  • SecOps

Стек технологий

Spring
Java
GraphQL
PostgreSQL
MongoDB
AWS
Microsoft Azure

Задача

  • Автоматизация процесса идентификации и верификации клиентов: Ускорение онбординга и сокращение ручной работы
  • Соответствие требованиям регуляторов: Обеспечение соответствия всем локальным и международным законодательным и нормативным требованиям в сфере противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).
  • Улучшение клиентского опыта: Минимизация времени, необходимого клиентам для прохождения процедуры KYC (Know Your Customer).
  • Интеграция с существующей инфраструктурой: Бесшовная интеграция с текущей ИТ-системой банка.
  • Масштабируемость и обновляемость: Возможность легко обновлять и масштабировать систему в соответствии с меняющимися требованиями.

Что было сделано

  • Разработка модуля автоматической проверки документов: Внедрение технологии OCR (оптического распознавания символов) для считывания и проверки документов, удостоверяющих личность.
  • Интеграция с источниками данных: Подключение к внутренним и внешним источникам данных для проверки подлинности, законности и достоверности личности.
  • Разработка пользовательского интерфейса: Создание удобного клиентского интерфейса для загрузки документов и отслеживания статуса их проверки.
  • Внедрение системы биометрической верификации Использование биометрических данных (распознавания лица) для повышения уровня безопасности идентификации.
  • Разработка панели управления для сотрудников: Создание инструментов для мониторинга и управления процессом верификации, включая отчеты и оповещения о потенциальных рисках.

Как это работает

  • Для клиентов: Клиенты проходят идентификацию и верификацию онлайн через мобильное приложение или веб-сайт банка, загружают документы и проходят биометрическую проверку. Процесс занимает минимум времени и остается максимально удобным.
  • Для банка: Сотрудники банка работают через панель управления, где могут отслеживать процесс верификации, просматривать детальную информацию по каждому случаю, управлять оповещениями и формировать отчеты. Система повышает эффективность управления рисками и улучшает продуктивность команды.