Система KYC

Продолжительность разработки

11 месяцев

Стек технологий

Задача

• Задача банка: Клиенту требовалось автоматизировать идентификацию и проверку клиентов, сократить ручную работу и упростить начало обслуживания. Решение должно было работать с существующей ИТ-инфраструктурой банка.
• Клиентский процесс: Клиентам был нужен онлайн-процесс для отправки документов, удостоверяющих личность, и отслеживания статуса проверки. Подачу документов и биометрические проверки требовалось встроить в веб- и мобильные каналы банка.
• Поддержка комплаенса: В задачу входили требования банка к проверке клиентов и соответствующие процессы противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Программное обеспечение должно было поддерживать эти требования в клиентских процессах и работе сотрудников.
• Гибкость в работе: Сотрудникам требовались инструменты для наблюдения за проверками, изучения заявок, работы с уведомлениями о рисках и отчетами. Система также должна была допускать обновления и рост по мере изменения требований банка.

Что было сделано

• Обработка документов: Мы внедрили оптическое распознавание символов (OCR) в модуль обработки документов для извлечения текста из документов, удостоверяющих личность. Извлеченная информация используется в общем процессе проверки клиента.
• Интеграция данных: Мы подключили внутренние и внешние источники данных к процессу проверки. Информация из этих источников используется при проверке клиента вместе с представленными документами.
• Клиентский интерфейс: Мы разработали интерфейс для загрузки документов и отслеживания статуса проверки. Он позволяет клиентам отправить документы через цифровые каналы банка и следить за ходом процесса.
• Биометрические проверки: Мы внедрили распознавание лиц как часть процесса проверки клиентов. Биометрические проверки включены в тот же процесс, что и обработка документов и интеграция данных.
• Панель для сотрудников: Мы разработали инструменты для наблюдения за проверками и управления ими, просмотра данных по заявкам, обработки уведомлений о потенциальных рисках и формирования отчетов. Так клиентский процесс связан с информацией, необходимой сотрудникам банка для проверки.

Как это работает

• Подача документов: Клиенты начинают проверку на сайте или в мобильном приложении банка, загружают документы, удостоверяющие личность, и проходят биометрические проверки. В клиентском интерфейсе они могут отслеживать статус своей проверки.
• Данные для проверки: OCR извлекает текст из документов, распознавание лиц используется для биометрических проверок, а подключенные источники предоставляют дополнительную информацию для проверки. Платформа связывает эти функции в общий процесс, за которым могут следить сотрудники банка.
• Проверка сотрудником: Сотрудники банка следят за ходом проверки в панели управления, изучают информацию по каждой заявке, обрабатывают уведомления о рисках и формируют отчеты. Панель дает общую картину процесса для повседневной работы.
• Что изменилось: Подача документов, функции проверки и инструменты сотрудников объединены в связанный процесс. Рутинная обработка документов автоматизирована, а сотрудники могут следить за заявками, обрабатывать уведомления и формировать отчеты в рамках того же рабочего процесса.